S'attaquer aux défis d'enquête sur les affaires de blanchiment d'argent facilitées par la banque souterraine à travers le détroit de Taiwan : Le rôle de la technologie de supervision (SupTech)

Cette étude examine la capacité de Taiwan à lutter contre le blanchiment d'argent associé à la banque souterraine transfrontalière, une vulnérabilité persistante dans son cadre de LBC/FT. Malgré une base légale complète incorporant la banque souterraine en tant qu'infraction sous la loi bancaire et la loi sur le contrôle du blanchiment d'argent, l'application reste contrainte par des silos de données fragmentés, un personnel limité et des méthodes d'enquête obsolètes. S'appuyant sur une analyse institutionnelle, des données empiriques et une comparaison inter-juridictionnelle, l'étude conclut que la dépendance à l'enquête manuelle et aux paramètres statiques mine la capacité de Taiwan à faire face à des schémas de blanchiment de plus en plus complexes. En revanche, les cellules de renseignements financiers (CRF) dans des juridictions avancées ont intégré la technologie de supervision (SupTech) pour améliorer la détection en temps réel, l'analyse basée sur le risque et la coordination inter-agences. S'appuyant sur ces perspectives, cette étude propose l'« Architecture SupTech LBC/FT de Taiwan », un cadre comprenant une Unité de transparence commerciale (UTC), le Système d'analyse des données et de recherche pour la transparence commerciale (DARTTS-Taiwan), et le Système d'analyse financière et de renseignement (FAIS-Taiwan), ancré dans sept dimensions fonctionnelles : structuration des données, intégration inter-sources, analyses dynamiques, alerte précoce, automatisation de bout en bout, retour d'expérience et gestion de la qualité des données, et collaboration inter-agences. Fondamentalement, le cadre intègre des innovations localisées, telles que le suivi des points chauds basé sur le SIG, des modules analytiques spécifiques aux fraudes télécoms, et des mécanismes adaptatifs pour les petites et moyennes institutions financières (PMFIs), pour s'aligner sur les arrangements institutionnels et l'environnement de risque de Taiwan. L'architecture surmonte les goulets d'étranglement institutionnels, améliore la capacité d'enquête et d'analyse, et fournit une feuille de route prospectiviste pour renforcer la résilience de Taiwan contre les risques de blanchiment trans-détroit. Elle a également des implications plus larges, offrant une référence pratique pour les petites et moyennes économies confrontées aux défis du blanchiment d'argent transfrontalier.