최근 금융산업은 디지털 기술의 발전으로 고객 맞춤형 자산관리, 비대면 상담, 데이터 기반 의사결정이 빠르게 확산되고 있으며, PB(Private Banking) 업무 역시 이러한 변화의 중심에 놓여 있다. 본 논문은 사례연구를 통해 은행 PB 서비스의 효과적이고 효율적인 디지털화 방향을 제시하는 것을 그 목적으로 한다. 본 논문에서는 은행 중견 관리자급 PB 전문가들의 자문을 거쳐 PB 업무 중 디지털화가 시급한 항목을 정의하고, 디지털화에 대한 우선순위 도출을 위하여 PB 전문가들에 대한 설문 조사와 AHP(Analytic Hierarchy Process, 계층분석법) 분석을 수행하였다. 본 연구 결과, 디지털화가 필요한 PB 업무는 크게 부동산 상담, 은퇴 상담, 세무 상담, 마케팅 (정보 제공), 금융자산 상담, 직원 교육 6가지 항목으로 정의되었으며, 금융자산 상담, 은퇴 상담 순으로 우선순위가 높은 것으로 나타났다. 세부 항목으로는 은퇴정보 본점 일괄 제공, 세무사와 지속적 상담, 정기적 세미나 제공, 은퇴설계 프로그램 제공 순으로 우선순위가 높았다. 본 연구 결과는 은행이 PB 업무의 디지털화를 위하여 우선적으로 자원을 할당해야 할 항목들을 구체적으로 제시한다. 본 연구는 은행 PB 업무의 디지털화 전략 수립에 있어 실무적인 시사점과 현실적인 PB 서비스 개선방안을 제안한다.
Gi et al. (Thu,) studied this question.