كشف الاحتيال في معاملات الدفع: نظرة عامة على الأساليب القائمة واستخدامها في المدفوعات الفورية

تشهد الصناعات المالية تحولاً رقمياً في منتجاتها وخدماتها ونماذج أعمالها بشكل عام. جزء من هذا الرقمنة في البنوك يهدف إلى أتمتة معظم الأعمال اليدوية في معالجة المدفوعات ودمج سير العمل لمقدمي الخدمات المعنيين. يركز العمل المقدم في هذه الورقة على اكتشاف الاحتيال وخطوات أتمتته بشكل كامل. أصبح اكتشاف الاحتيال في المعاملات المالية أولوية مهمة للبنوك. يتزايد الاحتيال بشكل كبير مع توسع التكنولوجيا الحديثة والاتصالات العالمية، مما يؤدي إلى أضرار كبيرة للبنوك. معاملات الدفع الفوري تشكل تحديات جديدة لاكتشاف الاحتيال بسبب متطلبات زمن المعالجة القصير. تبحث الورقة إمكانية استخدام الذكاء الاصطناعي في اكتشاف الاحتيال في المدفوعات الفورية. المساهمات الرئيسية لعملنا هي (أ) تحليل أهمية المشكلة من وجهة نظر الأعمال والأدبيات، (ب) اقتراح دعم تكنولوجي لاستخدام الذكاء الاصطناعي في اكتشاف الاحتيال في معاملات الدفع الفوري، و (ج) دراسة جدوى لنهج مختارة في اكتشاف الاحتيال.